AML-политика

1. Общие положения

1.1. Политика является частью публичной оферты ООО «Форум Диджитал» (далее — Исполнитель) и применяется к пополнению Баланса на сайте reddit.smm-leadpay.com.

1.2. AML (Anti-Money Laundering) — правила противодействия отмыванию денег. Их применяют биржи, обменники и платёжные сервисы, и от их проверки зависит, дойдёт ли платёж.

1.3. Если вы платите не криптовалютой, разделы 3–7 можно пропустить; остальные действуют для любого платежа.

2. Как проходит оплата

2.1. Сайт не принимает деньги напрямую. Платёж принимает платёжный сервис — Prime Payments или Digiseller (страница oplata.info, платёжная система WebMoney). Доступные способы оплаты показывает страница платёжного сервиса.

1. Вы указываете сумму и ID аккаунта и переходите к оплате.
2. Платёжный сервис получает и проверяет платёж.
3. После подтверждения платежа средства зачисляются на Баланс.

Если платёжный сервис отклонил или заблокировал перевод, деньги до Исполнителя не дошли и Баланс не пополняется. Пока идёт проверка, Исполнитель не может зачислить средства: это станет возможно только после того, как платёжный сервис подтвердит платёж.

2.2. Что делать: напишите в поддержку платёжного сервиса, через который платили, с того же email, который указывали при оплате, — решение по платежу принимает он. Поддержка Digiseller: Показать e-mail. Если нужны сведения о платеже с нашей стороны, напишите нам: Показать e-mail.

3. Что такое AML-проверка

3.1. Биржи, обменники и платёжные сервисы автоматически проверяют входящие криптопереводы: откуда пришли монеты и с какими адресами кошелёк был связан раньше. По итогам проверки адресу присваивается уровень риска — низкий, средний или высокий.

4. Какие бывают риски

4.1. Риск повышают связи монет и адреса с такими источниками:

Мошенничество

Монеты, полученные обманом: фальшивые инвестиции, фишинг, поддельные обменники.

Взломы и кражи

Средства, выведенные со взломанных бирж и чужих кошельков.

Даркнет

Оплаты на нелегальных площадках.

Миксеры

Сервисы, которые перемешивают монеты, чтобы скрыть их происхождение.

Санкции

Адреса и сервисы из санкционных списков.

Обмен без проверки

Обменники и P2P-продавцы без проверки клиентов (KYC): у них выше шанс получить «грязные» монеты.

5. Почему перевод могут заблокировать

5.1. Риск переходит вместе с монетами. Даже если вы ничего не нарушали, на ваш кошелёк могли прийти средства, которые раньше прошли через подозрительный адрес. При высоком риске сервис-получатель может:

• заморозить перевод до выяснения обстоятельств;
• запросить документы о происхождении средств;
• отказать в зачислении; если средства возвращают, то обычно за вычетом комиссии.

Кроме того, эмитент USDT (Tether) может заморозить USDT на адресе из своего чёрного списка. Отправить их после этого не получится вообще.

6. Примеры ситуаций

1. Вы купили USDT на P2P у незнакомого продавца. Позже выяснилось, что монеты получены мошенничеством. Перевод заморозили и попросили подтвердить, откуда средства.
2. Когда-то на кошелёк пришёл перевод через миксер. Новый платёж с этого адреса получил высокий риск, и сервис отказал в зачислении.
3. Вам перевели USDT в счёт оплаты, а монеты оказались связаны со взломом биржи. Средства заблокировали на время проверки.
4. Адрес попал в чёрный список Tether. USDT на нём заморожены, отправить их нельзя ни на какой другой адрес.

7. Как проверить кошелёк до оплаты

1. Откройте Telegram-бота @BitOK_AML_bot и проверьте адрес кошелька, с которого будете платить.
2. Если риск высокий, не платите этими монетами. Перевод на другой свой адрес риск не убирает: используйте другие монеты, например купленные на проверенной бирже.
3. Покупайте криптовалюту на проверенных биржах и обменниках, а не у случайных продавцов.

7.1. Бот — сторонний сервис, он не относится к сайту reddit.smm-leadpay.com. Бот проверяет адреса в сетях BTC, TRON (TRX), ETH, BSC и LTC; адрес USDT TRC20 — это адрес сети TRON. Сколько проверок бесплатно, смотрите в самом боте.

7.2. Если платите прямо с биржи, проверить «свой» кошелёк не получится: перевод уходит с общего адреса биржи.

Низкий риск в боте не гарантирует зачисление. Разблокировать замороженные средства Исполнитель не может — это решает сервис, который их заморозил. Поэтому проверяйте кошелёк до отправки.

8. Какие платежи Исполнитель не принимает

8.1. Исполнитель не принимает и вправе не зачислять на Баланс:

• средства, полученные преступным путём, в том числе от мошенничества, краж и взломов;
• оплату с чужой карты, кошелька или аккаунта без согласия их владельца;
• платежи, связанные с финансированием терроризма, и другие операции, запрещённые законом;
• дробление оплаты и платежи через посредников, чтобы скрыть происхождение средств.

9. Если платёж вызывает вопросы

9.1. Если платёжный сервис заблокировал, оспорил или вернул платёж либо есть признаки из раздела 8, Исполнитель вправе:

• не зачислять платёж на Баланс или приостановить использование зачисленных средств до выяснения;
• запросить пояснения о плательщике и происхождении средств — без паролей, кодов входа и данных карты;
• отказать в оказании Услуг за счёт этого платежа.

9.2. Деньги по такому платежу возвращаются только тем же способом, которым он был сделан, и только плательщику, в порядке условий возврата. Третьим лицам и на другие реквизиты они не переводятся.

9.3. Если средства заблокированы на стороне платёжного сервиса, решение о переводе принимает он.

10. Какие сведения о платеже хранятся

10.1. Исполнитель хранит ID аккаунта и сумму платежа, а от платёжного сервиса получает номер и статус операции и код оплаты. Данные банковских карт и криптокошельков вводятся на стороне платёжного сервиса и Исполнителю не передаются.

10.2. Сведения о платежах хранятся 5 лет; подробнее — в политике конфиденциальности.

11. Контакты

11.1. Вопросы по AML-политике и платежам: Показать e-mail. Реквизиты Исполнителя — на странице Реквизиты.